Loạt người tiếp tay đường dây cho vay lãi nặng gần 800% qua app

Lê Thanh Huỳnh Cang cùng nhiều người giúp Katerynchyk Roman điều hành nhiều công ty cho vay qua app và website với mức lãi tổng cổng lên đến gần 800% mỗi năm.Ngày 30/6,Lê Thanh Huỳnh Cang,54 tuổi; Tymur Bugaievskvi (36 tuổi,quốc tịch Ukraine) bị TAND TP HCM tuyên mỗi người một năm 7 tháng 29 ngày tù về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.28 bị cáo khác bị phạt từ 200 triệu đồng đến một năm 4 tháng tù về cùng tội danh.Nhà chức trách xác định,Katerynchyk Roman (quốc tịch Ukraine) là người đứng sau điều hành toàn bộ đường dây này,nhưng đã xuất cảnh.Cáo trạng xác định,từ năm 2019,thông qua các mối quan hệ xã hội,Cang quen Katerynchyk Roman,giúp người này tìm hiểu lĩnh vực đầu tư tài chính tại Việt Nam. Cả hai lên kế hoạch tổ chức hệ sinh thái Ixora,bao gồm nhiều công ty liên kết,nhằm phát triển việc cho vay nặng lãi. Các pháp nhân được thành lập đều có sự chỉ đạo giám sát của Roman và Cang.Ban đầu 3 công ty được thành lập là OnCredit,Lợi Tín (cùng có trụ sở tại quận Phú Nhuận) và Ixora (trụ sở ở quận 2). Trong đó,Cang được giao quản lý 2 công ty ở quận Phú Nhuận để thực hiện cho vay qua ứng dụng OnCredit tại Việt Nam. Công ty Ixora do Katerynchyk Roman kinh doanh về lĩnh vực công nghệ thông tin,nhưng trúng thời điểm Covid-19 hoành hành nên không hoạt động.Các công ty được thành lập hoạt động có quy mô,tổ chức,liên kết chặt chẽ với nhau để thực hiện hoạt động cho vay lãi nặng qua ứng dụng (app) và website.Bị cáo Tymur Bugaievskvi tại tòa. Ảnh: Bình NguyênĐến năm 2023,việc cho vay bị lực lượng chức năng ở Việt Nam tăng cường kiểm tra,phòng ngừa nên đường dây này hạn chế cho vay. Tháng 4 năm đó,Công ty OnCredit bị Tổ công tác liên ngành của TP Thủ Đức cũ xử phạt về hành vi kinh doanh không đúng ngành nghề. Roman yêu cầu Cang tạm dừng hoạt động,sau đó xuất cảnh về nước.Dù ở nước ngoài,Roman vẫn liên lạc,chỉ đạo Cang chuyển hướng hoạt động,chuẩn bị thủ tục pháp lý,tuyển nhân sự và thành lập nhiều công ty,mỗi đơn vị phụ trách một công đoạn trong quy trình cho vay.Theo chỉ đạo của Roman,Cang nhờ người thân,quen đứng tên thành lập các công ty Lộc Tín,Cactus,Vinex,phối hợp với Ixora vận hành quy trình cho vay khép kín qua ứng dụng OnCredit và các website Oncredit.vn,Easycash.vn.Để hệ thống vận hành,Roman cử nhiều chuyên gia công nghệ từ Ukraine sang TP HCM làm việc. Trong đó,Tymur Bugaievskvi phát triển phần mềm chấm điểm khách hàng; Kravchuk Iryna phụ trách quản lý hoạt động thu hồi nợ,phát triển doanh nghiệp và giám sát nhân viên.Theo cáo buộc,các ứng dụng và website cho vay được lập trình sẵn tại Ukraine. Dữ liệu khách hàng,hợp đồng điện tử,khoản vay và toàn bộ thông tin giao dịch được lưu trữ trên hệ thống đặt ở nước ngoài. Nhân viên tại Việt Nam chỉ được truy cập,cập nhật dữ liệu,không thể tải xuống hoặc sao chép.Theo cáo buộc,để che giấu hoạt động cho vay nặng lãi,các công ty niêm yết lãi suất 0,054%/ngày (19,44%/năm),nằm trong giới hạn pháp luật. Tuy nhiên,khách vay còn phải trả nhiều khoản phí như tư vấn,gia hạn hợp đồng,phạt chậm thanh toán...,khiến lãi suất thực tế tăng lên 365-792%/năm,tùy gói vay.Muốn vay tiền,khách phải tải ứng dụng hoặc truy cập các website Oncredit.vn,Easycash.vn,cung cấp thông tin cá nhân,ảnh chân dung và cho phép phần mềm truy cập danh bạ cùng một số dữ liệu trên điện thoại.Thông tin sau đó được đưa vào hệ thống chấm điểm ("score") do Tymur Bugaievskvi lập trình để đánh giá khả năng vay. Trên cơ sở kết quả này,hệ thống sẽ khuyến nghị duyệt hoặc từ chối hồ sơ trước khi Công ty Lộc Tín (trước đó là Lợi Tín) giải ngân.Dữ liệu trích xuất trên hệ thống thể hiện có 20 khách hàng đã ký 62 hợp đồng vay,được giải ngân hơn 905 triệu đồng nhưng phải thanh toán gần 1,2 tỷ đồng. Trong đó,số tiền lãi thu được 268 triệu đồng (theo quy định chỉ được thu 8 triệu đồng).Quá trình điều tra và tại tòa,các bị cáo thừa nhận hành vi phạm tội.Bình Nguyên